FinCEN ออกประกาศเตือนธนาคารในสหรัฐฯ เกี่ยวกับ AML

Kenneth Blanco ผู้อำนวยการ The U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ได้เตือนธนาคารต่าง ๆ ให้คิดอย่างจริงจังเกี่ยวกับความเสี่ยงของสกุลเงินดิจิทัลของตน

ในระหว่างการประชุมการต่อต้านการฟอกเงิน ACAMS 2020 ที่ลาสเวกัสในสัปดาห์ที่ผ่านมานี้ Blanco ได้หารือเกี่ยวกับภาระหน้าที่ของธนาคารในการดำเนินนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่มีประสิทธิภาพ

ข้อบังคับของ FinCEN ในปัจจุบัน (FIN-2019-A003) ระบุว่า สถาบันการเงินทุกแห่งต้องรับผิดชอบในการระบุและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเกี่ยวกับวิธีที่อาชญากรและผู้ไม่หวังดีอื่น ๆ ใช้ประโยชน์จากการตรวจสอบเพื่อฟอกเงิน การหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตร และจุดประสงค์อื่น ๆ ในการจัดหาเงินทุนที่ผิดกฎหมาย สำหรับธนาคารหลายแห่งยังไม่ชัดเจนว่า Cryptocurrency มีผลต่อสถาบันของตนอย่างไรบ้าง

ผู้อำนวยการของ FinCEN กล่าวถึงความจำเป็นที่ธนาคารจะต้องพิจารณานโยบายและขั้นตอน AML ของพวกเขาอีกครั้ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลว่า

“เพื่อความชัดเจน เว็บเทรดไม่ใช่สิ่งเดียวที่มีความเสี่ยงจาก crypto ความเสี่ยงเหล่านี้ไม่เฉพาะกับธุรกิจบริการด้านเงินหรือ virtual currency exchanges ธนาคารต้องคิดเกี่ยวกับการเปิดเผย crypto ของพวกเขาเช่นกัน นี่คือพื้นที่ที่ผู้ตรวจสอบของคุณและ FinCEN จะถามคุณเกี่ยวกับเมื่อต้องประเมินประสิทธิภาพของโปรแกรม AML ของคุณ”

Kenneth Blanco ผู้อำนวยการ FinCEN

หากอ้างอิงจากการวิจัยของ CipherTrace Labs ซึ่งเป็นบริษัทวิเคราะห์คริปโตในปี 2019 มีธนาคารรายใหญ่ของสหรัฐฯ 8 แห่งใน 10 แห่งที่มีการติดต่อกับธุรกิจ money service businesses (MSB) กับบริษัท Crypto ที่ผิดกฎหมาย โดย MSB เหล่านี้ยอมรับการชำระเงินด้วยเงินสดเพื่อแลกเปลี่ยนกับ Crypto ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วจะเกี่ยวข้องกับเว็บเทรด P2P ที่ไม่ได้ลงทะเบียน

LINK ที่มา